中小企业信贷风控解决方案

依托华为云大数据等服务能力、结合合作伙伴基于多方权威数据构建风控模型,打造的中小企业信贷风控系统,为传统商业银行及非银金融机构提供全流程、体系化的中小企业信贷风控管理解决方案
业务挑战
  • 风控体系化能力不足

    部分金融机构还停留在传统手工作业阶段,在信贷风控业务中大数据分析、风控模型存在缺失或不足,业务流程在系统层面的自动化适应方面都存在不灵活的问题

  • 客户信息获取有限

    因中小企业相关互联网数据繁杂,各政府数据孤岛现象普遍,中小企业相关的多维度数据获取难,手段单一,时效性差,难以对中小企业进行画像描绘和资信评定

  • 风险预警不及时

    由于围绕中小企业的多维度数据复杂、多样、海量且随时存在变化可能,传统数据库等手段无法及时准确的对中小企业的发展动态、经营状况等进行甄别和预警

  • 信息安全存在风险

    多数新兴金融机构采用自建数据中心方式部署系统,相应的信息安全控制手段单一,出于成本考虑,信息安全方面投入较为薄弱,信息安全无法有效保障

典型业务场景
  • 贷前信用评估场景

  • 贷中风控尽调场景

  • 贷后监测预警场景

贷前信用评估场景

贷前信用评估场景

从业务受理到黑名单过滤、欺诈识别完成反欺诈资信验证,再从贷前评估到额度授信的征信评估流程覆盖。基于企业信息多维度交叉验证,大数据风控模型构建贷前风控体系

贷中风控尽调场景

贷中风控尽调场景

基于企业背景、信用评价与信息用记录、资产负债、经营动态、行业动态和风险扫描等企业多维度数据分析,提供全方位信息支撑,支持自动生成报告

贷后监测预警场景

贷后监测预警场景

通过全方位风险指标监控,对贷后企业进行风险即时跟踪,并根据风险预警等级给予智能化风险处置提醒。实现对中小微企业贷后的批量风控管理和风险预警

解决方案架构

信贷风控全方位、体系化解决方案

为金融机构信贷业务提供基于大数据平台的数据服务、风控管理、风控模型、信贷风控系统平台等全方位、体系化解决方案

方案优势
  • 信贷流程全覆盖

    支持灵活配置可以快速满足各种不同的中小企业信贷经营模式,包含贷前资信验证子系统、贷中智能审批辅助决策子系统、贷后风险自动预警子系统

  • 数据维度覆盖全面

    通过政府部委权威数据源对接,互联网信息采集和自然语言处理的技术手段,提供企业数据维度覆盖全面,且数据准确、更新及时的海量公开数据

  • 风险预警实时高效

    利用MRS Kafka/Storm等高性能流式集群能力,解决每秒数万条实时舆情信息实时采集和分析能力,做到毫秒级延迟,同时可对多数据源进行联邦分析

  • 全方位数据安全保障

    通过WAF准确识别和拦截SQL注入、XSS、信息泄露等威胁,以及敏感数据发现、数据脱敏和数据库审计、数据加密等服务,提供全方位的专业拖库、扫库防御方案,保护客户数据安全

服务推荐
  • MapReduce服务 MRS
    提供租户完全可控的企业级大数据集群云服务,轻松运行Hadoop、Spark、HBase、Kafka、Storm等大数据组件
  • 数据湖探索 DLI
    基于Apache Spark生态,完全托管的大数据处理分析服务。企业使用标准SQL或Spark程序就能轻松完成异构数据源的联邦分析,挖掘和探索数据价值
  • 数据库安全服务 DBSS
    基于反向代理及机器学习机制,提供敏感数据发现、数据脱敏、数据库审计和防注入攻击等功能,保障云上数据库的安全
合作伙伴

免费体验 0元领取云主机

点击领取